תמיד התעניינת בחשבונאות, מימון והשקעה? תהיתם איך זה לעבוד בוול סטריט? שלושת אנשי המקצוע האלה הרגישו באותה דרך, והם הלכו על זה. אך בעוד שכולם התחילו את דרכם לאחר הקולג 'כבנקאי השקעות, הקריירה שלהם נראית עכשיו שונה מאוד זה מזה.
המשך לקרוא כדי לשמוע את הסיפורים שלהם ולראות לאן קריירה בתחום האוצר עשויה להוביל אותך, ובנוסף טיפים פנימיים לפריצה לתעשייה.
ג'ניפר בנט
יועץ פיננסי,
מדוע בחרת בתחום זה?
נמשכתי מההזדמנות לעבוד מקרוב עם לקוחות וללמוד על חייהם הפיננסיים. תמיד היה לי אינטרס כללי במימון אישי והשקעה, אבל זו הייתה הסיכוי לעבוד לא רק כיועץ השקעות אלא גם כיועץ פיננסי שמאוד סקרן אותי.
אני נהנה להכיר את הלקוחות שלי: מה הם חשובים, מה הם רוצים להשיג בחיים והיכן הם רואים את עצמם בעתיד. כל כך הרבה מהעבודה הזו נוגעת להקשבה. אם אינך באמת מעוניין לדאוג לרווחתו הכספית של הלקוח שלך, אז הם יכולים לראות דרכך.
מה רצית לעשות במכללה?
רציתי לעבוד בוול סטריט, וכשנחתתי עבודה בבנק השקעות אחרי המכללה, חשבתי שהצלחתי. למרות שזו הייתה חווית למידה נהדרת לעבוד בצד המוסדי של העסק כאנליטיקאי למניות, הבנתי שזה לא מה שאני רוצה לעשות לטווח ארוך יותר. רציתי שיהיה לי יותר אישי קשר עם הלקוחות שלי. יש לי תמיד הייתי מתכנן והתעניין בהשקעה, כך שתפקיד היועץ הפיננסי היה מתאים לי באופן טבעי.
איזו עצה תהיה לך למישהו פורץ לתחום שלך?
זה מקצוע נהדר, אבל לא תמיד נסיעה קלה להגיע לשם. המחזור עבור המצטרפים החדשים גבוה באכזריות. אם אתה מוטיבציה לנצח את הסיכויים, תכנן לבלות הרבה לילות וסופי שבוע מאוחרים במשרד כדי שזה יקרה.
בשנים הראשונות, רוב זמנך מבזבז לנסות ולגדול את בסיס הלקוחות שלך - למעשה, מציאת לקוחות היא דבר חיוני להצלחתך. בין אם אתה מוצא אותם על ידי העברת סמינרים או מצגות, דרך קשרים חברתיים או עסקיים, או באירועי רשת, מצא אותם שאתה חייב. זה עסק קשה, אבל זה יכול להיות מתגמל מאוד עבור מי שיכול להבדיל את עצמו. ברגע שתוכלו להדגים שאתה מספק ערך, יותר ויותר מהלקוחות החדשים שלך יגיעו כהפניות מקיימים.
מה הדבר הכי מפתיע בעבודה בתחום שלך?
אני מוצאת את זה מפתיע את הקשר שיש לאנשים עם כסף: איך הם מוציאים את זה, איך הם חוסכים את זה ומה זה אומר להם. כסף לא יכול לקנות אושר, אבל זה בטוח יכול להביא שקט נפשי. זה גם יכול להביא לחץ וסכסוך.
קיימות שפע של אפשרויות השקעה בשוק ותהליך תכנון העושר יכול להיות מבלבל. מרבית הלקוחות איתם אני עובד אינם רוצים להבין מה הבטא או סטיית התקן בפורטפוליו שלהם - הם רק רוצים לדעת שהם חוסכים ומשקיעים כראוי בכדי להשיג את יעדיהם. לפעמים הלקוחות מציבים יעדים שאינם מציאותיים, וכך זה הופך להיות עניין של פירוק כל יעד לתחומים הניתנים לניהול.
מה שאני הכי אוהב בעבודתי הוא לנסות להרוס את עולם האוצר ולעזור ללקוחות לקבל החלטות פיננסיות חכמות יותר.
סטיב צ'יין
בנקאי השקעות,
מדוע בחרת בתחום זה?
בנקאות להשקעות מספקת עקומת למידה תלולה, אחווה ידידותית עם ציוני מכללות אחרים ומגוון רחב של הזדמנויות יציאה. עמיתים לשעבר שלי עברו להשקעות בקרנות גידור, ללימודי בית ספר, סטארט-אפים, או אסטרטגיה ופיתוח עסקי במגוון תעשיות.
זו גם אחת הדרכים הבודדות שהבוגר האחרון יכול להרשות לעצמו להתגורר בניו יורק. אחד ההיבטים הטובים ביותר בעבודה היום יומית הוא שאני לא רק נותן ייעוץ ללקוחות בנושא עסקאות ואסטרטגיה, אלא גם אני מתחיל להשתתף בביצוע, שלא כמו סוגים רבים של ייעוץ.
מה רצית לעשות בהתבגרות?
היה ג'יימס בונד.
מה הדבר הכי מפתיע בעבודה בתחום שלך?
עבודה ברשת עם מגייסים ומטפלי ראש יכולה להיות מועילה כמו רשת עם משפחה וחברים. חברות רבות בתחום השירותים הפיננסיים הקטנות יותר, כולל קרנות גידור וחברות השקעות פרטיות, מאוישות בקלילות בכל הנוגע למיקור משאבי אנוש, והן מסתמכות על המגייסים להיות שומרי סף.
איזו עצה תהיה לך למישהו פורץ לתחום שלך?
כמה מועמדי בנקאי זוטר שראיינתי מתמקדים אך ורק בכישוריהם הטכניים, כמו ז'רגון חשבונאות ופיננסים, בראיונות. בעוד שמיומנויות טכניות הן חלק חשוב במערך המיומנות של בנקאי זוטר, חשוב לא פחות להיות בן אדם ולא לקחת את עצמך יותר מדי ברצינות. כל מראיין ינסה לענות על השאלה, "האם אדם זה יהיה נסבל - או עדיף, ישפר את חיי - כשאנחנו עובדים מאוחר?"
מה שונה בתהליך ההעסקה בתחומך מאשר בתחומים אחרים?
עמית פיתוח עסקי
שנות ניסיון בתעשייה: נמשך 4
מדוע בחרת בתחום זה?
התחלתי את הקריירה שלי בבנק השקעות בסוגר בוול סטריט; נאמר לי שזו נקודת התחלה מועילה עבור מנהיגים עסקיים עתידיים וחשבתי "היי, למה לא - לא יכול להיות כל כך גרוע."
לאחר לימודי ההיסטוריה והפסיכולוגיה העסקית באוניברסיטה הליברלית הממוקדת באמנויות גיליתי שמימון הוא ללא ספק טעם נרכש שבסופו של דבר קיבלתי את הזמן. עם זאת, אני אדם עם ומוח ימין, וראיתי שנים של דגמי אקסל, מצגות PowerPoint ומחסור בשינה בעתיד שלי. כאשר תוכנית האנליסטים השנתית שלי הסתיימה, במקום לחפש הזדמנויות הון פרטיות או קרנות גידור, בחרתי לפיתוח ארגוני.
ההתעניינות שלי בפיתוח תאגידי נבעה בתחילה מהרצון שלי להתקרב אל היסודות של ניהול חברה. כאנליסט בנקאות השקעות, המספרים שעל המסך שלי היו חסרי משמעות. בתור מקורב לפיתוח תאגידי במיזם מוקדם, מתפקידי לבחון את המספרים הללו ולהגיד "מי, מה, מתי, איפה, למה ואיך?" על בסיס יומי.
מה הדבר הכי מפתיע בעבודה בתחום שלך?
ניסיון ההתפתחות הארגונית שלי התאפיין בכך שאני מסוגל לגעת בכל פן של מה שאנחנו עושים. התחלתי ב- ParentCo, נשארתי במשך שנה ואז השתתפתי באסטרטגיה הארגונית הראשונית וגיוס ההון עבור החברה בה אני עובד כעת, שמובנית כמיזם משותף בין ParentCo לבין חברת אקוויטי פרטית הרחק מדנוור, הבסיס הביתי שלנו.
פעמים רבות אתה שומע פיתוח ארגוני ואתה חושב "M&A וגיוס הון", אבל עבור חברה, לא בנק השקעות שמייצג חברה. בדרך כלל, במחזור החיים של החברה, מו"פ וגיוס הון נופלים אי שם באמצע, לאחר שהחברה ביססה את עצמה בשוק. בחברה שלי, חברות מו"פ וגיוס הון היו הצעדים הראשונים שלנו ורק עכשיו אנחנו במצב הקמת שוק. חברת ParentCo ו- Private Equity Firm חברו יחד ומימנו רעיון (לא נכסים, שהיה מעט יותר רגיל) באוקטובר 2012, ואני בר מזל מספיק שהפכתי להיות חלק מהצוות שגורם לרעיון הזה לצאת לפועל.
עם זאת, אני עושה הכל בחברה שלנו, החל מפיתוח עסקי לדיווח והשתתפות ברמת הלוח, לשיווק ופרסום ועד לתפקידים שונים ולא זוהרים כמו יצירת חשבוניות, IT, ויצירת מערכות יעילות שמארגנות את כולם. בהמשך הדרך אעשה יותר מו"פ וגיוס הון ממוקד עבודה, אך עלינו קודם כל להצליח בפיתוח העסקי שלנו.
לדעתי, הדבר הטוב ביותר בלהיות מקצוען בפיתוח תאגידי הוא שאתה מסוגל ושיהיה לך את הכלים הדרושים כדי להסתכל על ארגון ולהגיד "איפה אני יכול לעזור?" למרות שבוודאי לא הייתי בראש שלי המקצועי כ אנליסט בנקאות השקעות, זה בהחלט סיפק לי כמה כלים שהייתי צריך לשאול את השאלה הזו.
איזו עצה תהיה לך למישהו פורץ לתחום שלך?רשת היא המפתח המוחלט. זה חשוב לזכור, מכיוון שאנליסטים בבנקאות השקעות רגילים מאוד להגיע אליהם מגייסים, אך חברות המחפשות אנשי פיתוח בפיתוח ארגוני לא בהכרח מתכוונות להשתמש במגייסים לחיפושים שלהם. התהליך יכול להיות תחרותי מאוד, במיוחד בניו יורק, אך בדרך כלל הוא מצליח - כולם מכיתת הבנקאות שלי הצליחו להבטיח תפקיד אי שם לאחר סיום הקדנציה שלנו.
העצה הטובה ביותר שלי למי שמחפש תפקיד בפיתוח תאגידי היא לבחור תעשיה ולפגוש כמה שיותר אנשים בענף זה, ולא פעם יופיע תפקיד מעניין הדורש רקע פיננסי. וגם אם מדובר בתפקיד "מימון אחר", החלק האהוב עליי בשנתיים האחרונות שלי בחברה שלי היה יכולתי והנכונות של המפקח שלי להפוך את התפקיד שלי למשהו שאני באמת בטוחה בו. זה אולי ייחודי ל התפקיד בשלב מוקדם, אבל אני באמת מאמין שאם אתה מוכיח שאתה בעל ערך לחברה, אתה יכול לגרום לעצמך להיות כשיר בכל מקום שאתה מחפש להתאים (ובכל מקום שאתה הכי בטוח בו!).
יתר על כן, עברתי לעיר "לא מטרה", דנבר, והרבה מאוד קפץ לאמונה. לא הכרתי ממש איש ואף התקדמתי לתעשייה שקיוויתי שאהיה נלהבת ממנה (פיתוח נפט וגז לא שגרתי). אבל כשנה וחצי אחר כך, לקיחת הסיכוי הזה היה הדבר הטוב ביותר שיכולתי לעשות לעצמי ולקריירה שלי, ואני רק יכול לקוות שזה ימשיך לשלם דיבידנדים. גמישות, נכונות להיות ניידים ומוח פתוח הם חיוניים.
