אם אתה פותר בעיות יצירתי שיש לו גם מחשבה אנליטית ומספרת חזקה, כנראה שהרעיון להפוך לאנליטיקאי פיננסי תאגידי צריך לעבור את דעתך. מעקב אחר כספים של חברה או חיזוי עתיד עסק לא רק מעניק משקל אינטלקטואלי ליום שלך, הוא גם הפך לקריירה משתלמת, כאשר משכורות ברמת הכניסה בטווח 60- $ 70K דולר, רווחים עתידיים פוטנציאליים מגיעים לשישה ואפילו שבע נתונים, ושיעור צמיחת עבודה של 12% עד 2024.
כמובן שהכל טוב ויפה - אבל זה לא הופך להיות פשוט אנליסט פיננסי מרוויח. בין אם אתה יושב בקולג 'שוקל את מסלול הקריירה הזה או שאתה מחפש שינוי מההופעה הנוכחית שלך, אתה בטח תוהה אם התפקיד הוא באמת עבורך, ואם כן, מה אתה יכול לעשות כדי לשים את עצמך על דרך להצלחה.
אמנם איננו יכולים לתת לך את כל התשובות למצבך הספציפי, אך אנו יכולים לתת לך כמה רעיונות כיצד להתחיל. המשך לקרוא לשלושה צעדים לנקוט אם אתה חושב להפוך לאנליסט פיננסי תאגידי.
שלב 1: למד מה באמת התפקיד
לפעמים יש פער בהבנה בין תפקידו של אנליסט פיננסי תאגידי - המכונה גם איש מקצוע של תכנון וניתוח פיננסי (FP&A) - בהשוואה לתפקידים פיננסיים רבים אחרים, כמו מתווכים, רואי חשבון ועוד - ובהחלט תרצו דע מה בדיוק כרוך בתפקיד לפני ביצוע הקפיצה.
אנליסטים פיננסיים ארגוניים עובדים בדרך כלל בתוך ארגון, ועוזרים לתמוך בהחלטות ניהול על ידי מתן מידע פיננסי ניתן לפעולה. הם עוקבים אחר דוחות כספיים, הוצאות, מיסים ופרטים כספיים אחרים כדי לשלול היכן החברה מרוויחה כסף. באמצעות מאמצים אלה, אנליסטים פיננסיים מפתחים תחזיות ומחפשים הזדמנויות חדשות לבניית רווח. זה שונה מאשר רואי חשבון, שעובדים על רישום נתונים היסטוריים ולא על חיזוי, ומתווכי מניות, שמוצאים הזדמנויות לרווחים דרך שוק המניות.
"יש לי רקע חשבונאי אבל ביליתי בזמני בניתוח עלויות, תקצוב, חיזוי ומדדים. אלה הדברים שהייתי מעוניין בהם - כיצד אוכל להעביר עסק פנימי קדימה, במקום איך אני משקיע כמו שצריך, "משתף ג'ייק ביילי, FP&A, בקר ומנהל הכספים של תנא אקספלוריישן, מההחלטה שלו למקד את הקריירה שלו בפיננסים ניתוח. "ל- FP&A יש עדיין חתיכת השקעה - קבלת החלטות בפרויקט - אבל זה יותר מנקודת המבט של: אני עובד בחברה; מהן ההשקעות הטובות ביותר שאנחנו יכולים לבצע בהון שלנו? "
יש המון משאבים גדולים שיכולים לעזור לך לאמת אם זה הדרך בשבילך. עיין בתכונות "היום בחיים" אודות אנליסט פיננסי תאגידי ומנהל FP&A, ואז תכנן לערוך כמה ראיונות הסברה כדי לקבל תחושה טובה של מה העבודה כרוכה ביום יום או שבועי. וכדי להתחיל לשפר את הידע שלך בנושא זה, קרא כמה ספרי כספים שעיצבו את עולם ההשקעות לטווח הארוך. משקיע אינטליגנטי , ספר מאת בנימין גרהאם (המנטור של וורן באפט) הדן בהשקעות ערך, ובמסות של וורן באפט: שיעורים לחברות אמריקאיות , המציע את הסודות של באפט במה שהופך חברה לבטוחה כלכלית, בהחלט שווים את זמנכם.
שלב 2: הבינו איזה חינוך אתם זקוקים - ומה אתם לא
אם אתה עדיין בתחילת הדרך בהשכלת התואר הראשון שלך, שקול לקבל תואר בתחום קשור, כגון חשבונאות, כספים, מנהל עסקים, סטטיסטיקה או מתמטיקה, שכולם נתיבים נפוצים לקריירה.
אבל מה אם אתה מעבר לקולג 'ומחפש לעבור לתחום הזה? זה בהחלט יהיה אתגר יותר, אם כי לא בלתי אפשרי. הטקטיקה הנפוצה ביותר למעבר לתפקיד אנליסט פיננסי היא באמצעות קבלת תואר שני במנהל עסקים. עם זאת, זה יכול להיות אוסר עלות, לכן כל כך בזהירות חקר תפקידים ברמת כניסה או אפילו סטאז 'בתחום כדי לבדוק אם כמה קורסים רלוונטיים לתארים מתקדמים או קורסים אחרים בתעשייה יכולים להעניק לך רק את הרגל הדרושה לך כדי להניח את כף הרגל בדלת. עיין ב- Investopedia לקבלת אפשרויות נוספות למתחילים חדשים בתחום.
אם אתה נמצא איפשהו באמצע, עם רקע פיננסי או חשבונאי כלשהו, אך לא מספיק בכדי להרשים ברצינות את התפקידים הראשיים שאחריו, שקול אישורי כספים, כמו אישורי התכנון והניתוח המקצועיים המוסמכים של החברה המוצעים על ידי האיגוד לפיננסים. בעלי מקצוע. זה יכול לספק לך את ההשכלה ואת האישורים שיעזרו לך לשגשג בחבילה של התאגידים, גם עבור אלה ללא התואר העסקי. אם ברשותך מינימום תואר ראשון עם לפחות שלוש שעות מימון ברמת המכללה ושש שעות של חשבונאות פיננסית או ניהולית, כמו גם שלוש שנות ניסיון בתחום העבודה, זוהי אפשרות נהדרת שיש לקחת בחשבון.
"עד שהייעוד של FP&A התרחש, באמת שלא הייתה אישור שהיה ממש 'מתאים לי'", אומר טרוויס לוקהרט, FP&A, שקודם מאנליסט פיננסי ועסקי למנהל FP&A בחברה שלו - יחד עם העלאת שכר - לאחר קבלת הסמכת FP&A.
בסופו של דבר, ההסמכה אמורה לעזור לחדד ולמקד את החוויה שלך - ולהעצים את קורות החיים שלך.
שלב 3: הכן את עצמך לצמיחת קריירה
המטרה של אנשי מקצוע רבים בתחום האנליסטים הפיננסיים היא להגיע לרמה של מנהלי FP&A. גורם זה יושב ישירות תחת סמנכ"ל הכספים - מקום לא רע.
אבל תצטרך לעבוד בדרך שלך עד לרמה זו. אנליסטים פיננסיים ארגוניים מתחילים בדרך כלל בצוות של שלושה עד ארבעה אנשים, ומדווחים בפני אנליסט בכיר אחד. אם אתה נמצא בחברה רב לאומית, סביר להניח שתכסה מוצר אחד ספציפי - לדוגמה, אם עבדת בחברת פרוקטר אנד גמבל, אתה יכול להתמקד במותג Tide, כך מדווח לאנליסט הבכיר. האנליטיקאי הבכיר מדווח בדרך כלל למנהל FP&A, המפקח על כל המותגים. לאחר ניסיון של לפחות חמש שנים - תלוי בגודל החברה - יחד עם הדרכה, הסמכות ותחזיות נקודתיות, סביר להניח שתגיע לתפקיד המנהל של FP&A.
כשאתה מסתכל על תפקידים, שקול את ההזדמנויות השונות שקיימות בארגונים מבוססים יותר לעומת סטארטאפים. לחברות גדולות יותר עומדים לרשותם נתונים פיננסיים מורכבים ומספר אנליסטים רבים, כך שהם יכולים לטפח כישרונות צעירים לפני שהם מגדילים את אחריותם. לעומת זאת, לחברות המתקרבות לא יהיו תהליכים לדיווח כספי, וכנראה שלא תהיה להם היררכיה של אנשים מוסמכים ליצור אותם. לכן האתגר הזה עשוי להינתן לך. אחת מהאפשרויות יכולה להגדיר אותך להצלחה לטווח הארוך בתחום; זה עניין של האם אתה מתרגש מהמחשבה על דברים בזמן הזנק, או אם אתה מעדיף מסלול מסורתי יותר, שבו תוכל ללמוד על ידי עבודה תחת מישהו.
כמו בכל קריירה, ישנם המון צעדים אחרים בדרך. אך אלה אמורים לתת לך בסיס איתן להחליט אם קריירת תכנון וניתוח פיננסי מתאימה לך - ולהגיע לדרך להצלחה.
