1040, 1040A, 1040EZ, לוח זמנים C, לוח זמנים B, 1099, W-2 - לעשות מיסים זה כמו לנסות לדבר בשפה זרה שמעולם לא עשית בה קורס.
בהתחשב עד כמה קוד המס מסובך, אין זה מפתיע שאנשים מתעסקים כשמגישים את ההחזרות שלהם - והטעויות הללו עלולות לעלות לאנשים אלפים.
בתור רואה חשבון מוסמך בחברת בוטיק משלו, גארי קרייג ראה את הכל. הוא משתף בכמה מתלושי המס הנפוצים ביותר שהוא רואה כדי להבטיח שההגשה של עצמך תעבור בצורה חלקה.
1. קניות עבור ההחזר הגדול ביותר
קרייג אומר שאולי הטעות הגדולה ביותר היא לנסות למצוא מישהו שייתן לך את ההחזר הגדול ביותר מבלי לוודא שהוא מדויק. "יש לי בחור בשנה שעברה שנכנס ברגע האחרון ממש ב -10 באפריל, " אומר קרייג. "הוא ואשתו הגישו בנפרד לנקוט פטורים נוספים. מכין המס שהוא השתמש בו בתחילה היה ממש אגרסיבי ביחס להחזר. הבחור היה מפוצץ מכמות שהוא עדיין חייב והגיע אלי 'החזר קניות' כדי לראות אם אוכל להוריד את חבות המס שלו, והייתי צריך לומר לו 'אתה בעצם חייב יותר', מכיוון שהמכין האחר היה כל כך אגרסיבי כלפי הניכויים. "
2. לא לוודא שמכנת המס שלך חותם על ההחזר
אם מכין המס שלך בטוח בבטיחות התשואה שהוא מוכן עבורך, אז הוא לא יתקשה לשים עליו את שמו. אבל אם הוא לא יחתום על החזרה, זה יכול להיות סימן לכך שהוא עשה משהו מוצל. למעשה, קרייג אומר, "אם הוא רציני ונראה מכוון, אתה יכול לדווח עליו למס הכנסה. זו סיבה לאבד רישיון. "
3. להיות אגרסיבי מדי עם הוצאות עסקיות שלא שולמו
לטעות זו יש פיתרון קל: בנוסף לשמירת התקבולים על הוצאות עסקיות שלא הוחזרו, שמור תמיד תיעוד של מדיניות ההחזר של החברה שלך - אפילו לשנים עברו. זהו המסמך היחיד שיחסוך אותך בביקורת. בלעדיו, מס הכנסה לא יכיר בהוצאות הללו.
4. נטילת ניכויים לא נאותים מקרקעין
אם אינך מקצוען בתחום הנדל"ן, ואתה מרוויח יותר מ- 150, 000 $, אינך יכול לקחת הפסדים על נכסים להשכרה בבעלותך כנגד שכר העבודה הרגיל שלך בכדי להוריד את הכנסותיך החייבות. קח את זה מקרייג: "היה לי לקוח שמרוויח 300 אלף דולר ולוקח הפסדים בנדל"ן בסך 160, 000 $" - אף אחד מהם לא הותר. החשבון שלו? 50, 000 $ מגניבים במיסים וקנסות בגב.
5. ניפוח ערכה של מכונית שאתה תורם
"זה היה מאוד פופולרי בשנים האחרונות, " אומר קרייג, "אבל תקנות מס הכנסה סביב זה התחמקו מבחינת תיעוד הערך. אם יש לך טויוטה קורולה משנת 1985 במוסך שלך, ואתה תורם את הרכב הזה לצדקה, בטענה שהוא שווה 1, 500 דולר, מוטב שיהיה לך תיעוד טוב כדי לתמוך בערך הזה. "ההמלצה שלו: התחל עם ערך הספרים הכחול של קלי . אם תבצע שיפורים במכונית, שמור את התקבולים כך שתוכיח את ערכם.
6. להיות אגרסיבי מדי עם ניכויים במשרד הביתי
השנה מס הכנסה שינה את הדרישות לניכוי משרדי הבית לשנת המס 2013 (שיוגש בשנת 2014). על פי הכלל החדש, לנישומי האפשרות לקחת ניכוי משרדי ביתי "רגיל" של 5 $ עבור כל מטר מרובע של שטחי משרדים בגובה 300 מטר מרובע. בינתיים, ניכוי המשרד הביתי יכול להעלות את הגשת התיקים עבורו בשנת המס 2012, לכן הקפד למדוד נכון את הצבעים המרובעים שלך.
7. אי הבנה של חוק מכירת הכביסה במלאי
נניח שאתה קונה כמה מניות במניות פייסבוק, ואז אתה מוכר אותן אחר כך בהפסד קטן. בדרך כלל אתה יכול לנכות את ההפסד כנגד כל רווחי הון אחרים שביצעת באותה שנה כדי להוריד את המסים שלך. אבל אם קנית מלאי נוסף 30 יום לאחר המכירה (או 30 יום לפני המכירה), לא ניתן להתייחס למכירה הראשונה. "זה כאילו מעולם לא מכרת את המניה מלכתחילה", אומר קרייג. ולא תקבל את הטבת המס.
8. לא לנצל ניכויים מסורתיים של ה- IRA
להלן "טעות" בה תוכלו להשתמש בדיעבד כדי להוריד את המסים בשנה הקודמת. בנוסף, זה גם מגביר את החיסכון שלך בפרישה! אם יש לך 401 (k) בעבודה, אתה יכול גם לתרום לחיסכון הפרישה שלך ב- IRA מסורתי ולקבל ניכוי מס אם הכנסותיך נופלות תחת מגבלות ההכנסה. (לשנת 2012, רווקים שמרוויחים 58, 000 $ ומטה ואלה נשואים המגישים במשותף מרוויחים 92, 000 $ ומטה יכולים לתרום את מלוא 5, 000 הדולרים ל- IRAs; רווקים עם הכנסות בין $ 58, 000 ל- $ 68, 000 וזוגות נשואים עם הכנסות בין $ 92, 000 ל- 112, 000 $ יכולים לתרום חלקית.) בואו נגיד שזה 2013, ואתה מבין שלא תרמת את הסכום המלא שמותר לך עבור ה- IRA שלך לשנת 2012. אתה עדיין יכול לתרום עכשיו שייספר לשנת 2012, ולהוריד את המסים שלך לאותה שנה.
9. הזנחה לספר למכין המס שלך על שינויים בחיים
למרות שדברים שקורים בחיי המשפחה שלך או בתפקיד שלך עשויים להיראות לא קשורים למיסים שלך - ולכן אף אחד מעסקיהם של רו"ח שלך - הם יכולים להשפיע על הסכום שאתה חייב. "אולי אמא שלך עברה לגור ותלויה בך, או שהילדים שלך עכשיו מספיק מבוגרים כדי להיות במעון יום, " אומר קרייג. "אמור לרו"ח שלך מה קורה בחיים שלך במקום רק להביא לו צרור טפסים." למשל, אם החלפת מקום עבודה, רו"ח שלך יכול לעזור לך לבנות את הפיצוי שלך בכדי לחסוך במיסוי מקסימלי.
10. מתפשרת עבור רו"ח שרק עובר את התנועות
"מצא מכין מס שיודע ואכפת לו ממה שעושה אותך, אתה", אומר קרייג. רואה החשבון שלך צריך לדעת מה מביא לך הנאה מהחיים, איזה סוג משפחה יש לך, ומה הערכים שלך. בדרך זו, למשל, הוא או היא יכולים לעזור לך לוודא שאתה עומד ביעדי הפרישה שלך עם תכנון מס חכם. כמו כן, לדברי קרייג, "רואה חשבון יכול לחפש הזדמנויות להביא אותך במהלך השנה."
